Банки проверяют наличие признаков мошенничества при осуществлении гражданами денежных переводов. Финансовая операция будет приостановлена при малейших признаках действий злоумышленников.

Депутат Государственной Думы, член фракции «Единая Россия» Алексей Ткачев отметил, что такие ограничительные меры осуществляются в соответствии с федеральным законом «О национальной платежной системе». Так, при выявлении операции, с хотя бы одним из признаков, что деньги снимают без добровольного согласия клиента, банк должен на два дня приостановить перевод или отказать клиенту в совершении операции.

Парламентарий уточнил, что в настоящее время ЦБ формирует базу данных о случаях и попытках денежных переводов под влиянием злоумышленников. Для этого используются сведения коммерческих банков и МВД, о которых впоследствии информируются все кредитные организации. Банки сразу приостанавливают использование платежной карты, онлайн-банкинга и других электронных средств платежа, если сведения о клиенте и его банковских реквизитах попали в базу.

Дополнительно парламентарий сообщил о подготовленном втором пакете мер противодействия преступлениям, совершаемым с использованием информационно-коммуникационных технологий. В него входит около 20 инициатив, в числе которых и поправка о количественном ограничении выдачи банковских карт. Планируется оформлять не более десяти карт на одного человека.

Депутат напомнил, что весной текущего года на руках жителей Краснодарского края было свыше 19 миллионов банковских карт. Это количество на 10% больше, чем в 2024 году. При этом, с начала 2025 года жители Кубани перевели мошенникам более 3 млрд рублей. 

«Борьба с телефонными мошенниками и киберпреступниками ужесточается на законодательном и межведомственном уровне , — подытожил Алексей Ткачев.- Методы противодействия злоумышленникам совершенствуются».